基金投顾机构大扩容 万亿级市场迎来新打法_天天基金网

　　徐海宁表示，基金投顾业务主要是解决行业“基金挣钱、基民不挣钱”的问题，将基金的收益转化为投资者持有的收益，从这个初衷来看，“顾”更为重要。
　　兴证全球基金引用美国先锋集团对投顾服务的研究，投资者认为，接受“行为指导”为他们带来最大的价值增量。从这个意义上讲，基金投顾业务具有持续性投教活动的特点。
　　“顾问服务和投资能力同等重要。深刻理解投资者的需求，打造从客户需求出发的贯穿投资者全生命周期的服务闭环，是开展投顾业务的重要抓手。”兴证全球基金投顾业务运营负责人黄鼎钧表示，“与投资者的深度沟通与持续陪伴，有助于引导客户进行长期、理性投资，避免盲目选择、频繁申赎、短期持有等行为。”
　　各家机构为“做好顾”做了很多准备。工银瑞信基金相关人士表示，已建立了覆盖投资全生命周期的顾问服务体系，围绕客户需求与体验，搭建线上和线下相结合的多渠道服务系统，为客户提供7*24小时的咨询和服务。
　　博时基金则提出打造“投前-投中-投后”全过程链条的投顾陪伴服务体系，通过行为指导为客户创造更多价值。博时基金设计了几十个陪伴场景，在客户可能产生犹豫、焦虑，面临决策选择需要服务陪伴的时候，提供良好“顾”的服务。还成立了“知识管理中心”，专门负责“顾”的内容生产。
　　“做好投顾业务，要深刻理解‘投’与‘顾’之间的关系。”广发基金投顾业务相关负责人表示，“投”是创造价值的基础，自上而下的资产配置体系、全市场覆盖的基金研究体系、定位清晰的策略管理模式是能力基础；“顾”是客户实现收益的保障，全投资生命周期的服务模式、投前匹配方案、投中便捷操作、投后持续陪伴、借助金融科技，优化客户投资体验等是为客户实现收益的有效保障。
　　银华基金投顾拟任投资负责人吴志刚表示，基金投顾业务与传统投资业务的最大不同之处在于“顾”，或者说在于“顾”的深度。 “顾”并不是简单的几篇陪伴文章，而是投顾业务人员站在客户的立场上，向客户主动提供专业化、多样化的服务。同时，投顾投资经理要认识到自身与公募基金经理角色的不同，投资端也要主动参与到“顾”的工作中，为客户提供更为直接的交流咨询服务。从这个角度上讲，做好投顾业务的关键是“投”、“顾”两方面的高效融合。
　　

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