Bank runs and central bank digital currency | VOX, CEPR Poli

Bank runs and central bank digital currency | VOX, CEPR Policy Portal


David Andolfatto
In the ongoing debate on the design of central bank digital currency (CBDC), several authors have expressed important concerns about financial stability risk. As CBDC would provide depositors with an account at the central bank, they may trigger a run on the banking system. In case of systemic uncertainty about banks, holding risk-free CBDC could indeed become more attractive than bank deposits (Allen et al. 2020, Bindseil and Panetta 2020, Fernández-Villaverde et al. 2020, Juks 2018, Mersch 2018). These concerns have inspired proposals for a special design of CBDC (Bindseil and Panetta 2020) and are considered in official reports of central banks about the future of money (BIS et al. 2020, ECB 2020). Nonetheless, no empirical evidence exists to date to inform such a claim. Can central bank digital currencies cause bank runs?

Related Keywords

France , London , City Of , United Kingdom , French , , European Central Bank , French Parliament , Design Choices For Central Bank Digital Currency , International Settlements , Financial Institutions Forum , French Great Depression , Central Bank Digital , Economic History Review , Sveriges Riksbank Economic Review , Official Monetary , Real Effects , பிரான்ஸ் , லண்டன் , நகரம் ஆஃப் , ஒன்றுபட்டது கிஂக்டம் , பிரஞ்சு , ஐரோப்பிய மைய வங்கி , பிரஞ்சு பாராளுமன்றம் , சர்வதேச குடியேற்றங்கள் , நிதி நிறுவனங்கள் மன்றம் , மைய வங்கி டிஜிட்டல் , பொருளாதார வரலாறு விமர்சனம் , அதிகாரி பண , ரியல் விளைவுகள் ,

© 2025 Vimarsana