对资金违规流入楼市重拳出击 沪银保监局一日连开17张罚单罚没近千万-房产频道-和讯网

　　具体来看，建设银行共收到8张罚单，涉及旗下8家分支机构，包括上海嘉定支行、上海第四支行、上海虹口支行、上海黄浦支行、上海第一支行、上海闵行支行、上海松江支行、上海浦东分行。
　　建设银行各分支机构的违法违规事实主要是个人消费贷款违规用于购房或流入楼市。此外还有发放不符合条件的房地产并购贷款、未根据房地产项目实际进度和资金需求发放贷款、向资本金不足的房地产项目违规提供融资、违规发放土地储备贷款等。
　　其违法违规事实的时间几乎集中在2019年和2017年，最早可追溯至2013年3月。
　　此外，上海外高桥集团财务有限公司因2019年12月部分流动资金贷款违规流入房地产市场被“双罚”，机构被罚50万元，主要责任人被警告。
　　据财联社记者了解，此前，上海银保监局发布了2021年47号文，要求各银行机构开展经营用途贷款违规流入房地产领域的自查工作，并于5月初将自查结果报送银保监局。
　　一位农商行相关人士对财联社记者表示，房贷相关业务银行一直在自查，且查的很紧。监管机构也会经常来银行实地检查，通常这类检查也会根据银行的业务结构和业务规模有所侧重。
　　而监管部门的严管也促使银行在业务的风险管控方面更为谨慎，比如不能“插队”办理房贷，首套房的贷款资质审查也变得更为严格等。
　　记者注意到，此次遭处罚的不少问题都发生在多年前，甚至有违规问题发生在8年前。对此某大行信贷部的人士解释说，无论是授信结束的项目，还是有授信余额的项目，都在监管部门的抽查范围内。
　　此外，银行机构内部也经常对以前的贷款开展追溯自查，其所在的银行不久之前就自查了2016年开始所有的贷款流水。而这有助于防止在做业务时存在侥幸心理。

Related Keywords

Shanghai ,China ,Jiading ,Jiangxi ,Huangpu ,Guangdong ,Minhang ,Waigaoqiao ,Songjiang ,Jilin ,Hongkou ,Fujian , ,Branch Shanghai Agriculture ,Shanghai Pudong Branch ,Shanghai Waigaoqiao Group Finance ,Group Finance Limited Bank ,Pudong Branch Transport Bank Shanghai ,Associated Press ,China Shanghai Pudong Development ,Reuters ,Paul Regulatory Bureau ,Industry Bank Shanghai ,Industry Bank ,Bank Shanghai ,Associated Press Shanghai ,Shanghai Waigaoqiao ,Shanghai Agriculture ,Transport Bank ,Shanghai Jiading ,Shanghai Hongkou ,Shanghai Huangpu ,Shanghai Minhang ,Shanghai Songjiang ,Shanghai Waigaoqiao Group Finance Limited ,ஷாங்காய் ,சீனா ,ஜியாங்சி ,குவாங்டாங் ,புஜியன் ,தொடர்புடையது ப்ரெஸ் ,ராய்ட்டர்ஸ் ,தொழில் வங்கி ,வங்கி ஷாங்காய் ,