基金投顾江湖之争：55家机构入场，基金、券商、三方代销机构、银行群雄逐鹿！ _银行_金融频道首页_财经网

刚刚获得试点资格的国泰基金也做好了制度、人员、合规等方面的业务准备，确保基金投资顾问业务的规范运作。在完成相关筹备工作后，正式开展投资顾问业务试点。
基金、券商、第三方机构、银行四方逐鹿
在华南某券商公司人士看来， 
其次是券商和基金公司的投顾业务，二者都具备专业的投研能力，不同的是，基金公司投顾渠道布局多样化，但基金产品不够丰富。
券商投顾业务经验丰富，但客户体量不及银行。同时，券商在协同效应上存在可能，营业部交易零售客户、投行及财富管理业务的存量客户，都会是投顾业务的潜在客户。
银行在客户体量、渠道优势、人力储备等方面有明显优势，有助于根据客户画像推荐适合客户风险偏好的基金组合。
基金公司主要通过两种方式参与基金投顾业务，一是通过旗下财富管理平台开展业务，二是与第三方基金销售机构合作。中欧基金、 嘉实基金、华夏基金分别依托旗下基金销售子公司中欧钱滚滚、嘉实财富和华夏财富开展业务。南方基金和易方达基金选择与第三方基金销售机构开展合作，筛选和配置全市场公募基金产品。
券商和银行通过线上+线下相结合的模式开展投顾业务。2021年6月中信建投证券投顾品牌“蜻蜓管家”正式上线京东金融，2021年6月22日，基金投顾正式面向试点营业部上线。
第一梯队格局初现
在用户数量上，第三方基金销售机构，特别是蚂蚁基金已经在第一梯队，服务超总量四成的用户。证券公司里，国联证券的保有规模最多，接近总额的二成。
2020年4月21日，国联证券上线基金投顾业务“基智投”，运作一年后，约 9万名基金投顾签约客户，总保有规模近90亿元。
2020 年11月，杭州银行与国联证券正式牵手，合作推出“神机营”基金投顾业务，开启银证合作。2021年4月22日，国联证券发布基金投顾新品牌“大方向”，提出“5+N”策略及服务体系。“5”代表国联证券面向财富体系内部客户开发的5个基金投顾核心策略，包括货币增强策略、“固收+”策略、股债平衡策略、偏股混合策略、权益精选策略，覆盖了从目标回撤不超过千分之一到不超过20%的不同风险收益特征。
“N”代表N个核心策略，延伸覆盖3种不同需求，包括面向内部客户更多差异化服务场景的策略、基于渠道合作方代销池形成的定制策略、基于渠道方共同参与策略开发的定制策略。
在策略上，投顾产品的投资策略数量集中在3-10个之间，根据投资范围的不同，策略风险等级可分为中低风险、中风险和中高风险，首批5家公募机构共上线 82个策略组合，其中有3个组合是基金公司为天天基金单独设立的，有10个组合是为蚂蚁单独设立。
兴业证券分析师蒋佳霖认为， 
【作者：李域】　(编辑：王欣宇)

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