太大胆！银行前董事长受贿 挪用贷款套取股权

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（原标题：https://mp.weixin.qq.com/s/Loti78ktBlNd-b_h97xikw）
落马一年后，安徽阜阳颍东农商行原党委书记、董事长受贿案迎来一审判决。
日前，裁判文书网披露判决书显示，汪侠在担任颍东农商行董事长期间，利用职务便利为他人谋取利益，收受他人财物价值110.4万元，非法占有其单位财物140万元。
此外，汪侠还伙同该行其他四位高管挪用信贷资金超过1.1亿元，转过头来再购买颍东农商行的股权，空手套白狼，仅其一人就涉嫌非法获利上千万元。
值得注意的是，前述“其他四位高管”中，已有两位另案处理，包括颍东农商行原副行长代伟（后升任该行董事长）、原副行长张建军，二人于2020年11月底同时被查。
一审法院判决显示，汪侠犯受贿罪、职务侵占罪、挪用资金罪，决定执行有期徒刑五年六个月，并处罚金28万元，并对其违法所得等予以没收、追缴。
执掌颍东农商行八年半
现年56岁的汪侠，是土生土长的安徽阜阳本地人，于2011年7月起在颍东农商行党委书记、董事长任上长达八年半时间，她也是该行改制后的首任董事长。
至汪侠2019年初离任，该行资产总额近300亿元，其中贷款占比约50%，不良贷款率为1.44%。此后，汪侠担任安徽省联社党委委员，颍东农商行董事长一职则由代伟接任，他此前是该行行长。
不过在2020年6月，汪侠被安庆市监察委员会立案调查并于同日采取留置措施，2020年底被安庆市检察院以涉嫌犯受贿罪、职务侵占罪决定刑事拘留。
裁判文书网日前披露的一审判决书显示，汪侠担任颍东农商行董事长期间，在贷款、工程建设等方面给他人提供帮助，收受他人现金109.9万元、购物卡0.5万元，合计110.4万元。
其中，汪侠通过帮助王某贷款4000万元，协助杨某索回王某的欠款400万元，并对杨某的公司在贷款方面给予关照，后杨某于2017年1月以恭贺汪侠购买房产的名义送给她现金100万元。
此外，1996年汪侠购买当地某购物中心两间门面房，并登记在其亲属名下。2014年颍东农商行决定在附近设立支行，汪侠明知上述两间门面房年租金市场价40万元，在隐瞒两间门面房实际为其本人所有的情况下，安排该行工作人员以60万元/年的价格租下。
截至案发，颍东农商行合计已支付租金420万元。一审法院认定，汪侠利用职务上的便利，借此侵占该行资金140万元。
一审判决称，汪侠犯非国家工作人员受贿罪，判处有期徒刑一年九个月，并处罚金20万元；犯职务侵占罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金8万元。
团伙作案！挪用亿元贷款反身入股银行
除受贿、职务侵占行为外，审查调查期间，汪侠还主动交代了组织尚未掌握的犯罪事实。
一审判决显示，2015年至2017年，汪侠伙同几名下属，在颍东农商行增资扩股时，3次借用企业资质从该行贷款1亿多元，转过头来再购买该行股权，靠行吃行，空手套白狼，仅其一人就涉嫌非法获利上千万元。
具体而言，2015年8月，颍东农商行进行增资扩股，临近募集期满，仍有部分股份无人认购。时任该行副行长的代伟就向汪侠建议，可以借用其他公司名义，通过虚假贷款套取该行信贷资金，再用信贷资金购买该行股份。
汪侠于是召集代伟，以及时任该行副行长的张建军和郑某、监事长郭某商议，五人均同意按照代伟提出的方案操作，并且商议了股权分红要能覆盖贷款利率，购买的股份归个人所有，这样既可以解决增资募股未完成的问题，也能通过股权升值、分红提高大家的福利待遇。
随后，汪侠等五人分别以安徽泉润装饰工程、临泉县黄金城公司2家公司的名义，向颍东农商行套取信用贷款5000万元、3558万元，分别入股该行。其中，泉润装饰工程甚至进入该行前十大股东。
截至案发，泉润装饰工程名下尚有贷款3100万元未归还，代持股权3164.8万股，所购股权收益近2340万元（鉴定预估股权收益）；黄金城公司代持股权净收益为1219万元。
2017年7月，同样的情况再次发生，颍东农商行新一轮增资扩股仍有部分股份无人认购。于是五人再次私下协议操作，不过代伟、郑某、郭某均表示不愿认购此股权，最终汪侠、张建军二人按此方案操作，风险、收益均属二人。
此后，张建军具体负责安排，经自己、代伟、郑某等人审批通过，汪侠、张建军以阜阳旺达汽车销售公司的名义从该行套取信用贷款2700万元，用于购买该行股权。截至案发，仍有2200万元贷款未归还，代持股份1580.4万股尚未处置，该笔所购股权收益约34万元。
一审法院认定，汪侠伙同他人利用职务便利，挪用信贷资金11258万元用于个人购买颍东农商行股份，进行营利活动，数额巨大，且系共同犯罪，其行为构成挪用资金罪。
考虑到汪侠具有自首行为，并积极退赃，一审法院最终数罪并罚，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金28万元，并对其违法所得等予以没收、追缴。
值得注意的是，汪侠落马后，代伟、张建军也在2020年11月底同时被查。
安徽省农信系统掀反腐风暴
颍东农商行3名高管先后落马只是2020年安徽省农商行系统反腐风暴的一个缩影。
2020年4月初，安徽省联社原理事长陈鹏接受审查调查。随后的半年多时间里，包括省联社原副主任孙斌、省联社原党委委员汪侠以及蚌埠、凤台、安庆等多地农商行高管陆续被查，成为2020年金融反腐的一大亮点。
具体包括：
5月，蚌埠农商行原董事长张绍新、怀远农商行原董事长顾平被查；
6月，怀远农商行原副行长李路璐、凤台农商行原董事长鲍学启、安徽省联社党委委员汪侠（颍东农商行原董事长）被查；
7月，安庆农商行董事长徐学军被查；
9月，金寨农商行原董事长赵勇被查；
11月，金寨农商行综合管理部基建办主任刘佩功、安徽省联社原副主任孙斌、颍东农商行原董事长代伟、颍东农商行原副行长张建军被查。
截至今年4月初，安徽省农商行系统已有11名高管被移送检察机关，另有2名高管正在接受审查调查。根据已查明的情况，被查处的13名高管中，有7人涉嫌贪腐金额超过了1500万元，其他被查高管也都达数百万元。
其中，陈鹏被指控多次直接或与他人共同收受财物7800多万元，其中仅收受某保险公司总经理一人的贿赂就超过6000万元，成为安徽省近年来查处的省管干部案件中涉嫌受贿金额最高的一例。
中央纪委国家监委发文表示，在安徽省农商行系统腐败案件中，一些被审查调查对象上下合谋、共同作案，把业务链变成“腐败链”，“抱团腐败”利益均沾，作案手段隐蔽复杂且事先精心策划，反调查能力强，具备高智商犯罪特点。
文章认为，安徽省绝大多数农商行由民间资本控股，一些民间资本入股动机就是“要钱要权”，谋求高分红、巨额贷款，甚至隐形控股或结成一致行动人谋求控制权，少数农商行高管还与大股东内外勾结，造成了风险隐患。安徽省农商行系统存在党的领导弱化、党的建设缺失、全面从严治党不力的问题。未来要查病灶促整改，强化系统监管和内部治理。
公开信息显示，2020年，安徽省联社累计调整省内农商行一把手25人，推动纪委书记异地交流任职16人，1名农商行董事长和1名行长因缺乏责任担当、群众意见较大被免去职务。
本文来源：券商中国
责任编辑：
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